Бізнес працює. Але чи знаєте ви, скільки він насправді заробляє?

Не виручку за місяць. Не дані з бухгалтерії. А скільки реально залишається після усіх витрат — і куди ці гроші зникають?
Перевірити, чи це про мій бізнес

Це про ваш бізнес?

Фінансові проблеми часто накопичуються непомітно. Бізнес продовжує працювати, але кожне важливе рішення потребує ручної звірки, додаткових пояснень і участі власника.


Звіти готують вручну, рішення запізнюються

Бухгалтерія закриває податки, фінансист зводить Excel, керівники ведуть власні таблиці. На зустрічі сперечаються не про рішення, а про те, чия цифра правильна.

Касові розриви стали звичними

Про дефіцит грошей дізнаються напередодні платежу. Зарплати, податки й постачальники конкурують за один залишок, а потреба в дорогому короткостроковому фінансуванні постійно зростає.

Незрозуміло, де бізнес заробляє

Загальний прибуток начебто є, але неможливо пояснити маржу за продуктом, клієнтом, каналом або проєктом. Оборот зростає швидше, ніж фінансовий результат.

Гроші застрягли в операціях

Капітал накопичується в запасах, дебіторській заборгованості та незавершеному виробництві. Бізнес фінансує зростання, але не бачить, які процеси забирають ліквідність.

Банкам та інвесторам бракує прозорих і надійних даних

Банк або інвестор просить фінансову модель, сценарії та прозору звітність. Підготовка перетворюється на окремий проєкт із ручним відновленням даних.

Масштаб тримається на власнику

Бюджети, платежі й ключові фінансові рішення повертаються до власника. Делегувати страшно, бо система контролю існує переважно в його голові.

Побачити, що стоїть за цими симптомами

Cкільки це коштує вашому бізнесу?

Наслідки фінансового хаосу не завжди видно окремим рядком у звіті про прибутки та збитки. Вони накопичуються у вартості фінансування, втраченій маржі, замороженому капіталі та рішеннях, які прийняли надто пізно.


Ручні звіти відсувають рішення

Механізм втрати: Керівники отримують картину із запізненням і витрачають зустрічі на звірку даних.

Наслідок для бізнесу:

Втрачається не лише час команди. Бізнес пізніше реагує на падіння маржі, перевитрати й зміни попиту, а погоджені дії нерідко залишаються без відповідального та контролю виконання.

Касовий розрив залишає лише термінові рішення

Механізм втрати: Коли дефіцит видно напередодні платежу, доступні лише термінові кроки: переносити оплату, тиснути на клієнта або брати дорогі гроші.

Наслідок для бізнесу:

Компанія платить за терміновість і погіршує відносини з людьми, постачальниками та банками.

Непрозора рентабельність винагороджує неправильний ріст

Механізм втрати: Команда збільшує продажі продуктів і каналів, чий внесок у прибуток ніхто не порахував повністю.

Наслідок для бізнесу:

Оборот може зростати одночасно з навантаженням, потребою в капіталі й падінням фактичної маржі.

Робочий капітал фінансує неефективний цикл

Механізм втрати: Надлишкові запаси, довга дебіторка та невигідні умови розрахунків утримують гроші поза рахунком.

Наслідок для бізнесу:

Бізнес шукає зовнішнє фінансування, хоча частина потрібного ресурсу вже є всередині операційного циклу.

Непрозорість підвищує вартість капіталу

Механізм втрати: Банк або інвестор закладає невизначеність у ставку, умови, обсяг перевірки або відмовляється від угоди.

Наслідок для бізнесу:

Компанія втрачає не тому, що її бізнес-модель слабка, а тому, що не може доказово показати її якість.

Зростання без фінансової моделі збільшує ризик

Механізм втрати: Команда не бачить, як рішення про ціни, інвестиції, персонал або нові ринки змінюють прибуток, ліквідність і потребу в капіталі.

Наслідок для бізнесу:

Бізнес може виконати план продажів і водночас втратити ліквідність, керованість або вартість.

Побачити, як прибрати першопричини

Як ми це вирішуємо

Кожна вкладка починається з бізнес-проблеми. Усередині - конкретна механіка роботи та набір рішень, які можна поєднувати відповідно до масштабу й першопричини задачі.


Тактичний
Рішення приймаються без цілісної фінансової картини
Тактичний
Касові розриви як норма
Операційний
Не знаю, де реально заробляю
Операційний
Гроші застрягають у робочому капіталі
Стратегічний
Фінанси непрозорі для зовнішнього світу
Стратегічний
Бізнес не бачить фінансових меж масштабування
Рішення приймаються без цілісної фінансової картини
Діагноз: Звітність не стає управлінською лише тому, що в ній більше таблиць. Потрібні єдині правила показників, якісні дані, глибокий аналіз і ритм, у якому висновок переходить у відповідальну дію.
Зводимо фінансову реальність
Поєднуємо прибуток, рух грошей, баланс, борги, запаси та операційні чинники.
Встановлюємо єдині правила
Для кожного показника визначаємо формулу, джерело, відповідального, періодичність і контроль якості.
Проводимо поглиблений аналіз
Готуємо пояснювальну записку: причини відхилень, тенденції, ризики, можливості та управлінські висновки.
Перетворюємо висновки на дії
Декомпозуємо погоджені кроки до відповідального, строку, очікуваного ефекту та статусу. За потреби контрольні показники узгоджуємо із системою мотивації разом із напрямом «Персонал».
Підсилюємо аналіз ШІ
За готовності даних використовуємо ШІ для пошуку аномалій, пояснення відхилень і сценарного аналізу; технічний контур погоджується окремо.
Основне рішення
Перетворити звітність на систему управлінських рішень
Касові розриви як норма
Діагноз: Ліквідністю неможливо керувати одним платіжним календарем. Потрібен зв'язок трьох горизонтів: фінансової моделі, бюджету та короткострокового прогнозу з календарем платежів.
Визначаємо стратегічну потребу в капіталі
Фінансова модель показує, як сценарії розвитку змінюють грошовий потік, борг і потребу у фінансуванні.
Плануємо операційний горизонт
Річний і місячний бюджет узгоджує доходи, витрати, інвестиції та джерела фінансування.
Керуємо тактичним горизонтом
Ковзний прогноз і платіжний календар показують дефіцит, дати платежів та доступний час для реакції.
Синхронізуємо припущення
Однакові довідники, сценарії та вхідні дані пов'язують модель, бюджет, прогноз і календар.
Встановлюємо правила рішень
Фіксуємо пріоритети платежів, ліміти, ролі погодження, ескалацію та роботу з причинами розривів.
Основне рішення
Налаштувати управління ліквідністю на трьох горизонтах
Не знаю, де реально заробляю
Діагноз: Загальна маржа не показує, який продукт, клієнт або канал створює результат після всіх витрат і потреби в капіталі. Потрібен робочий інструмент, яким команда користується під час щоденних рішень, а не лише після закриття місяця.
Рахуємо повну собівартість
Включаємо прямі, непрямі, логістичні, маркетингові та сервісні витрати.
Визначаємо внесок у прибуток
Показуємо реальну економіку продукту, клієнта, каналу, проєкту або замовлення..
Оцінюємо капітал у кожному рішенні
Поєднуємо ABC/XYZ, економіку одиниці, віддачу від грошей у запасах (GMROI) та фінансовий цикл там, де ці методи релевантні..
Вбудовуємо аналітику в роботу
Команда бачить показники в потрібному розрізі та приймає рішення щодо ціни, портфеля, умов і ресурсів.
Контролюємо виконання
Фіксуємо власника, строк і очікуваний ефект кожної погодженої зміни.
Основне рішення
Керувати прибутковістю продуктів, клієнтів і каналів
Гроші застрягають у робочому капіталі
Діагноз: Проблема ліквідності часто знаходиться між закупівлею, запасом, продажем і оплатою клієнта. Потрібно керувати всім операційним циклом і впливом кожного рішення на гроші.
Розкладаємо операційний цикл
Визначаємо, скільки днів і грошей знаходиться в запасах, виробництві, дебіторці та кредиторці.
Керуємо запасами
Відділяємо необхідний запас від надлишків, повільних позицій, прихованого дефіциту та помилок планування.
Перебудовуємо дебіторку
Встановлюємо кредитні ліміти, правила відстрочки, відповідальність і порядок роботи з простроченням.
Узгоджуємо умови й фінансування
Пов'язуємо строки постачальників і вартість ресурсу з реальним циклом продажу та інкасації.
Впроваджуємо регулярний контроль
Сценарії, показники й аналітика показують ефект рішень та не дають проблемі відтворитися.
Основне рішення
Налаштувати управління робочим капіталом
Фінанси непрозорі для зовнішнього світу
Діагноз: Банк, інвестор або аудитор оцінює не презентацію, а відтворюваність цифр, якість припущень і здатність бізнесу виконати зобов'язання. Підготовка залежить від мети: фінансування, інвестиції, аудит або угода.
Звіряємо історичні дані
Узгоджуємо управлінську, бухгалтерську й операційну інформацію та пояснюємо суттєві розбіжності.
Готуємо фінансову модель
Показуємо сценарії, потребу в капіталі, здатність обслуговувати борг і очікуваний ефект для інвестора.
Формуємо пакет для перевірки
Структуруємо звітність, примітки, сховище документів, контролі та відповіді на запити.
Підбираємо формат фінансування
Зіставляємо потребу бізнесу зі строком, валютою, ціною, забезпеченням і обмеженнями джерела.
Супроводжуємо переговори
Готуємо позицію, пояснення та фінансові матеріали до погодження умов або завершення перевірки.
Основне рішення
Підготувати бізнес до фінансування й зовнішньої перевірки
Бізнес не бачить фінансових меж масштабування
Діагноз: Фінансова стратегія потрібна не для презентації. Вона переводить цілі бізнесу в модель, сценарії, бюджет, вимоги до капіталу та правила, за якими команда коригує курс.
Формулюємо фінансову стратегію
Узгоджуємо цілі щодо росту, прибутковості, ліквідності, структури капіталу та вартості бізнесу.
Будуємо багатосценарну фінансову модель
Пов'язуємо доходи, витрати, баланс, рух грошей, операційні чинники та ключові обмеження..
Пов'язуємо стратегію з виконанням
Переносимо цілі й припущення у бюджет, операційні плани, показники та контрольні точки.
Перевіряємо інвестиційні рішення
Оцінюємо дохідність, потребу в капіталі, чутливість, ризики та вплив на весь бізнес.
Будуємо фінансову архітектуру
Визначаємо ролі, повноваження, управлінський ритм і систему контролю без щоденної участі власника.
Основне рішення
Сформувати фінансову стратегію і модель управління
Всі послуги Дізнайся, що потрібно твому бізнесу

Результати наших клієнтів

Всі кейси